La respuesta coordinada entre autoridades e instituciones financieras permitió contener los efectos del señalamiento del Departamento del Tesoro de Estados Unidos hacia CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, evitando contagios y manteniendo la operación normal de los mercados.
Así lo consideró la gobernadora del Banco de México (Banxico), Victoria Rodríguez Ceja, al destacar este episodio como un ejemplo de cómo debe gestionarse una salida ordenada en situaciones de presión.
De acuerdo con Rodríguez Ceja, desde el inicio de dicho episodio se mantuvo comunicación constante con todos los actores involucrados.
En el oficio publicado en el Diario Oficial de la Federación se anuncia la imposibilidad de seguir con sus operaciones
En ese sentido, consideró que la reacción oportuna facilitó la continuidad operativa de las instituciones afectadas y minimizó la reacción adversa de las contrapartes y del mercado, lo que ayudó a limitar el impacto en la formación de precios.
La participación del sector privado también fue decisiva, añadió, ya que permitió la adquisición de líneas de negocio, así como de activos y pasivos de las instituciones señaladas. Esto contribuyó a mantener sin interrupciones servicios financieros esenciales, particularmente los de carácter fiduciario.
Rodríguez Ceja agregó que la principal lección del caso es la necesidad de fortalecer de manera permanente el cumplimiento legal y regulatorio dentro del sector.
“Considero que la lección más importante que nos deja este evento es que el cumplimiento íntegro y consistente de los requerimientos legales y regulatorios constituye una condición indispensable para aminorar y, en su caso, enfrentar con fortaleza cualquier episodio de inestabilidad, ya sea de índole financiero, operativo, cibernético o reputacional”, dijo la gobernadora de Banxico al participar en una reunión con la Asociación de Bancos de México (Banxico).
¿Qué dijo el Tesoro de EU sobre CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa? En junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó de presunto lavado de dinero y financiamiento al crimen organizado a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.
CIBanco en liquidación: lo que debes saber sobre el IPAB y cómo puedes recuperar tu dinero. El IPAB comenzará el proceso de pago de los depósitos asegurados el 13 de octubre de 2025. De acuerdo con el organismo estadounidense, dichas instituciones financieras facilitaron operaciones y otros esquemas ilícitos para grupos delictivos como el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) o el Cártel del Golfo.
En medio de estas acusaciones, Kapital Bank adquirió parte de los activos de Intercam y Vector Casa de Bolsa transfirió parte de sus activos y clientes a Finamex Casa de Bolsa.
Posteriormente, Grupo Financiero Multiva alcanzó un acuerdo para adquirir la totalidad del negocio fiduciario de CIBanco, aunque a inicios de octubre solicitó la revocación de su licencia bancaria, con lo cual dejó de operar como un banco en el país.
